近日，湖北银监局一口气下发27张罚单，辖区内包括湖北银行、汉口银行等当地较大的城商行，和武汉农商行等较大的农商行以及国有大行分支结构，甚至连同财务公司都未能幸免。

证券时报记者统计，上述处罚中，湖北区域累计有11家银行业金融机构（含分支机构）和15名责任人受到罚款和警告的行政处罚，银行业金融机构合计被罚款490万元。

湖北3大银行均被罚

在湖北省当地银行业势力范围中，除一些国有大行股份行外，近年来，扩张较快、实力较强的银行就属汉口银行、湖北银行和武汉农商行3家本土银行，其中汉口银行与武汉农商行总资产超过2000亿元。

汉口银行前身为武汉市商业银行，成立于1997年12月16日，是湖北省第一家商业银行，曾是湖北省最大的城商行。截至2016年末，汉口银行资产总额2108.26亿元，同比增长15.47%。2016年，汉口银行实现净利润15.12亿元，同比微增2.14%。

实际上，在汉口银行资产规模扩张之下，同城的武汉农商行加大了赶超步伐，并在2016年总资产规模超越汉口银行。截至2016年末，武汉农商行资产总额2138亿元，同比增长29%。2016年，武汉农商行实现营业收入69.2亿元，净利润23.49亿元。

相比之下，湖北银行的规模是3家银行中最小的，2016年末，该行资产总额1865.85亿元，同比增长20.74%。业绩方面，2016年其营业收入47.46亿元，净利润11.51亿元。

1月19日，在银行严监管之下，上述3家本土银行也均受到湖北银监局的处罚，违规案由也涉及多方面。

其中，汉口银行因为通过同业投资通道违规向“四证不全”房地产项目发放贷款，被罚款50万元；武汉农商行违法违规案由有2项，贷款五级分类不准确和在理财业务中违反监管规定，分别被罚款20万元和35万元；湖北银行则是为非标准化债权资产融资提供隐性担保并违规出表，被罚款50万元。

11家机构合计被罚490万

证券时报记者注意到，除湖北本土的3大银行均被处罚外，湖北当地的小银行以及国有大行分支机构等均未能免于处罚。

湖北当地的银行机构中，天门农商行和神农架农商行分别被处以20万元和5万元罚款，违法违规案由分别是在不具备开展资管类产品投资业务条件下，违规开展资管类产品投资，和少计加权风险资产，导致资本充足率指标计算不准确。

国有大行方面，领罚最高的是工商银行湖北分行，被罚款90万元，案由系违反规定非真实转让不良信贷资产以及尽职调查不充分，违规办理以物抵债并未按法律规定及时处理等。

其次，中国银行湖北分行和中国银行武汉武昌支行分别被罚80万元和5万元，主要是因为贷款资金未按合同约定及监管要求进行支付、管理和控制以及贷前调查、贷后管理未尽责，导致贷款形成不良，造成信贷风险，而罚款5万元则系在个贷业务中向客户转嫁不动产登记费。

另外，邮储银行武汉分行和湖北分行2家分支结构分别被罚60万元和45万元，因为在办理银行承兑汇票贴现业务中审核与放款后管理不到位，导致贴现资金回流至出票人，和通过同业票据业务为他行隐匿、消减信贷规模提供通道等。

此外，此次受罚的还有一家财务公司，即中国能源建设集团财务公司被罚30万元，违法违规事实为对投资业务风险控制不审慎，严重违反审慎经营规则。

因此，汉口银行、湖北银行、武汉农商行、工商银行湖北分行、中国银行湖北分行、中国银行武汉武昌支行、邮储银行湖北分行、邮储银行武汉分行、天门农商行、神农架农商行和中国能源建设集团财务公司11家机构主体合计被罚490万元，相关责任人也分别受到警告的行政处罚。

来源：证券时报网

责编：刘成化