2021年以来，中行荆门分行按照市人民银行《2021年辖内金融业打击治理跨境赌博和电信网络诈骗犯罪专项工作实施方案》要求，压实主体责任，综合治理跨境赌博和电信网络诈骗。截至目前，利用银警协作通报数据分析，冻结涉案账户93户，管控可疑账户400余户，调高风险等级512户，有效维护一方金融安全。

反诈宣传筑防线。该行采取进校园、进企业、进社区、进家庭的方式，广泛开展“反诈拒赌、安全支付”、“打击治理电信网络诈骗、跨境赌博，我们在行动”的主题宣传，讲解“什么是电信诈骗”、“电信诈骗的常见形式”、“电信诈骗的主要特点”等内容。共向校园师生宣传18场次，向企业职工宣传36次，进家庭宣传45次，进社区宣传4次，发放宣传折页3000份，触达人数约4000人，筑起反诈思想防线。以营业网点为阵地宣传。所有网点悬挂警示标语、张贴防范提示等方式，设立“打击跨境赌博和电信网络诈骗犯罪宣传专区”，摆放宣传资料，接受公众咨询，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，提高广大群众防范意识和能力。

科技赋能强监控。他们在按省分行大力支持下，2021年7月1日上线对公可疑交易账户监控平台，由监控平台自动完成涉案账户预警模型的特征账户数据提取，提高了对涉案、涉赌涉诈行为的识别能力，让风险防控更有力。该行监控平台大数据核查，对疑似涉诈涉赌、地下钱庄等账户开展核实，及时规避风险。严把个人账户开户源头，加强个人账户全生命周期管理，通过支付宝、鄂汇办等查询开户人社保、公积金等缴纳记录，判断客户背景身份及是否本地客户；通过移动、联通、电信公众号查询客户手机号实名制信息、手机号使用年限，手机号最近漫游地等信息，对开户人是否涉赌涉诈进行甄别，确保源头安全。

排查账户堵漏洞。该行组织各机构运用电诈风控模型、司法查冻扣平台数据、银警协作通报数据、存量个人结算账户清理等措施，排查异常交易、可疑账户。共排查账户1.02万户，发现异常交易账户148户，账户交易均有“快进快出、不留余额”、“夜间交易”、“频繁变更手机ID”等特征，许多交易对手有关联性，对此类账户采取上调风险管控等级，将其冻结等管控；安排专人度一个人账户进行清理排查，累计排查治理一人多户、多卡1.28万户，保留账户0.8万户，降级3户，销户0.12万户，管控0.36万户。及时化解隐患，确保支付安全，维护金融稳健。

来源：中行荆门分行

编辑：瑞雪

审核：余素萱

三审：周舟