4月13日，中行石化支行组织厅堂人员认真学习荆门市公安局月亮湖分局发送的《感谢信》，总结防诈经验，提高守护百姓“钱袋子”的能力。

2020年12月23日下午快下班时，一女客户在两男一女3人的陪同下，来到中行石化工业区支行营业大厅，直奔VIP等候区坐下，大堂综合服务经理询问需要办什么业务，其中一名男子打开私人电脑，声称要办理网银激活业务。

支行内控副行长张莉娟，发现其中一位陪同男子较面熟，曾多次来支行营业厅咨询大额转账业务，3位陪同人员围着女客户不断介绍业务，诉说银行人员、高息定期等，周姓女客户明显表现出神情不定，并且有些紧张。张莉娟越听越觉得不对劲，立即警觉起来，上前询问该客户需要办理什么业务，是否认识陪同人员？这时陪同人员立即抢先答话说他们是好友。

周姓女客户说：“他们都是老乡，专程从江西过来的，就是听说这边中行有高息定期，如果在银行存两百万定期，银行工作人员承诺可达到年化利率四五点的高息。自己以为是在柜台办理定期存款，没有想到是利用网银转账。”

张莉娟长听完客户的话，了解了大致情况，明白了是非法集资诈骗行为，立即向客户表明：陪同人员都不是支行员工，他们所说的高息定期，不是银行正规存款产品，提示客户注意转账风险。在将非法集资诈骗画皮层层剥开的同时，向支行行长报告，要求进行深入了解和沟通。

3名陪同人员听说要与行长交流，发现事情败露，其中一男一女仓皇逃走，另一人则恼羞成怒，扬言投诉，张莉娟毫不畏惧，依然与周女士详细分析，讲述《平安中行》相关案例，客户如梦初醒，立即放弃转账汇款，并根据张莉娟的引导，拨打95566客服，对账户进行临时挂失，将200万元资金冻结，保证资金安全。

随即，张莉娟语重心长对周女士说：“天上不会掉馅饼，要保持高息‘诱饵’不动心，‘官方’背景不迷信，熟人‘热心’不轻信，老板‘实力’不崇拜，‘合法’吸储不大意，违规吸储不参与”的心态和自律，才能保护自身财产安全。

这是一起典型的不法分子冒充银行员工，假借银行场所，以“高息定期”诱骗客户，将非法集资伪装成银行定期产品的诈骗行为。

2021年1月19日，荆门市公安局月亮湖分局的朱继军、马桂中两位警官，来到中行石化支行营业大厅，送来了分局【2021】1号文件，即对中国银行荆门石化工业区支行的致谢信。

警方表示：在一起诈骗案侦破中，犯罪嫌疑人交代在中行石化支行2次实施诈骗均被识破堵截，客户400万元资金免受损失的事实，故对该行员工高度警惕，及时堵截，保证客户资金安全的做法给予嘉奖。（钱文美）

来源：中行荆门分行  

责编：李丁丁

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